بهترین سرمایه‌گذاری

بهترین راه سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری یکی از مهمترین عوامل برای ارزش آفرینی و رسیدن به موفقیت است. با این حال بهترین راه سرمایه‌گذاری برای هر فرد وابسته به عوامل مختلفی است، از جمله میزان درآمد، میزان سرمایه، میزان ریسک‌پذیری و هدف از سرمایه‌گذاری. در این مقاله از iBshop می‌خواهیم مفهوم سرمایه‌گذاری و بهترین راه سرمایه‌گذاری را برای شما شرح دهیم، با ما همراه باشید.

سرمایه‌گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری به فرآیندی گفته می‌شود که در آن افراد یا شرکت‌ها به منظور کسب سود و ارزش آفرینی در مدت زمان مشخصی، مبلغی از سرمایه خود را در بازار مالی یا پروژه‌ای خاص سرمایه‌گذاری می‌کنند.

به طور کلی سرمایه‌گذاری به معنای پرداخت پول یا دارایی‌های مالی جهت به دست آوردن سود، افزایش ارزش دارایی‌ها و بهره‌وری بهتر از منابع مالی است. دستیابی به این مهم نیازمند آگاهی و دانش در زمینه سرمایه‌گذاری و تحلیل دقیق بازارهای مالی است.

سرمایه‌گذاری می‌تواند در بسیاری از زمینه‌ها انجام شود، از جمله بازار سهام، بازار اوراق بهادار، بازار ملک و مسکن، صنعت، بانک، کالاهای سرمایه‌ای، طلا و ارز. در هر یک از این زمینه‌ها، سرمایه‌گذاری می‌تواند با ریسک‌های مختلفی همراه باشد. برای مثال، سرمایه‌گذاری در بازار سهام، با ریسک بالا و بازدهی بالا همراه است، در حالی که سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، با ریسک کمتر و بازدهی پایین‌تر همراه است. در ادامه این مطلب بهترین راه سرمایه‌گذاری در ایران و مزایا و معایب هرکدام را به شما معرفی می‌کنیم.

بورس

بورس مهمترین بازار مالی کشور ما، متشکل از ۷۲۴ شرکت در ۵۰ صنعت مختلف مشغول به فعالیت است. سرمایه‌گذاری در بورس با توجه به آمارهای چندین ساله‌ی خود نشان می‌دهد که پربازده‌ترین بازار برای سرمایه‌گذاری است. در سال ۱۴۰۱میانگین بازدهی در بورس ۴۳ درصد بوده، اما به دلایل مختلفی سرمایه‌گذاری پر‌ریسکی به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیر‌مستقیم امکان پذیر است. در روش مستقیم افراد به صورت شخصی اقدام به خرید و فروش سهام می‌کنند؛ اما عدم دانش کافی در این بازار زیان‌های جبران ناپذیری به افراد در دوره‌های مختلف وارد کرده است. در روش سرمایه‌گذاری غیر‌مستقیم در بورس، افراد از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا شرکت‌های سبدگردانی، سرمایه خود را در این بازار، سرمایه‌گذاری می‌کنند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به پایین‌ترین حد برسانند.

مزایا:

1. نقدشوندگی بالا
2. سرمایه‌گذاری با مبالغ پایین
3. معافیت از پرداخت مالیات
4. تنوع در سرمایه‌گذاری
5. بازدهی به نسبت بالا
6. سهولت در خرید و فروش
7. شرکت در توسعه ملی و رشد اقتصادی کشور
8. داشتن حق رای در مجامع شرکت‌ها ( روش مستقیم)
9. عدم نیاز به دانش و تجربه ( روش غیر‌مستقیم)
10. ریسک کمتر نسبت به بازارهای موازی ( روش غیر‌مستقیم)
11. صرفه جویی در زمان و هزینه ( روش غیر‌مستقیم)

معایب:

1. نیازمند تجربه و دانش کافی ( روش مستقیم)
2. ریسک‌پذیری بالا ( روش مستقیم)
3. تاثیر‌پذیری از اخبار 
4. عدم تسلط به مدیریت سبد دارایی ( روش غیر‌مستقیم)
5. کسر کارمزد صندوق یا سبدگردان ( روش غیر‌مستقیم)
6. عدم حق رای در مجامع شرکت‌ها ( روش غیر‌مستقیم)

سکه و طلا

قدیمی‌ترین روش حفظ سرمایه که در حال حاضر هم پاسخگوی نیاز جوامع است، سرمایه‌گذاری در طلا است. این سرمایه‌گذاری بازدهی نسبتا کمی دارد اما در چند سال اخیر به دلیل شرایط اقتصادی کلان، انس جهانی سقف قیمتی خود را شکست و تاثیر این افزایش قیمت باعث شد تا قیمت طلا در کشور ما رقم‌های تاریخی را به خود ببیند. به طوری که در سال ۱۴۰۱ میانگین بازدهی طلا و سکه به ۱۰۰ درصد رسید. سرمایه‌گذاری در طلا مانند بورس به دو روش مستقیم و غیر‌مستقیم امکان پذیر است. در روش غیر‌مستقیم افراد می‌توانند با خرید واحد صندوق‌های طلا از بازدهی این کالای ارزشمند بهرمند شوند، همچنین از چالش‌های نگهداری این فلزگران‌بها رهایی یابند. بیش از ۶۰ درصد سبد دارایی صندوق‌های طلا، مبتنی بر گواهی معتبر سکه طلا است و به همین دلیل خرید این صندوق‌ها یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری است.

مزایا:

1. نقد شوندگی بالا در هر دو روش
2. عدم نیاز به مهارت و تخصص بالا (روش غیر‌مستقیم)
3. عدم حضور فیزیکی و حمل طلا (روش غیر‌مستقیم)
4. معافیت از پرداخت مالیات (روش غیر‌مستقیم)
5. عدم وجود خطرات احتمالی در نگهداری آن (روش غیر‌مستقیم)

معایب:

1. ریسک بالا در مدت زمان کوتاه (در هر دو روش)
2. شرایط سخت نگهداری (روش مستقیم)
3. اثر پذیری بالا از اخبار (در هر دو روش)

ملک و مسکن

تورم ۴۰ درصدی سال پیش در کشور ما، سرمایه‌گذاری در ملک را به یکی از مطمئن‌ترین سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت تبدیل کرد. چالش‌های اصلی پیش روی سرمایه‌گذاران در این بازار، رکود، نقد شوندگی بسیار پایین و سوانح طبیعی است که می‌تواند ضرری جبران ناپذیر به دارایی و سرمایه‌گذاری افراد بزند. از طرفی سرمایه‌گذاری بلند مدت در یک ملک ارزنده می‌تواند بهترین بازدهی را بین بازارهای موازی به ارمغان بیاورد.

مزایا:

1. کسب درآمد ناشی از اجاره بها و رهن
2. سود ناشی از تورم مسکن و یا تغییر کاربری
3. سود ناشی از نوسازی و ساخت و ساز
4. استفاده از تسهیلات مسکن

معایب:

1. نقدشوندگی بسیار پایین
2. نیاز به نقدینگی بالا برای شروع سرمایه‌گذاری
3. هزینه‌های استهلاک و افزایش سن بنا
4. ریسک بلایای طبیعی
5. هزینه‌های اداری
6. پرداخت مالیات بر دارایی

سپرده‌‌گذاری در بانک

آسان‌ترین روش سرمایه‌گذاری، سپرده‌‌گذاری در بانک است. اما این روش به دلیل بازدهی بسیار محدود و عدم برداشت زودتر از موعد سرمایه برای بسیاری از افراد آگاه، انتخاب مناسبی نیست. در واقع طی این چند سال نرخ تورم بیشتر از سود بانکی بوده‌است و با سپرده‌گذاری در بانک ارزش دارایی شما حفظ نمی‌شود. پس با این توضیحات، این روش سرمایه‌گذاری به افرادی که قصد ارزش آفرینی برای سرمایه خود دارند به هیچ عنوان پیشنهاد نمی‌شود.

مزایا:

1. امکان سپرده‌گذاری با مبالغ کم
2. پایین‌ترین ریسک در میان بازارهای مالی

معایب:

1. بازدهی کمتر از تورم
2. عدم برداشت زودتر از موعد مقرر
3. مالیات دریافتی بابت موجودی حساب

بازار ارز

سرمایه‌گذاری در بازار ارز به دلیل تاثیرپذیری بالا از اخبار و نوسانات شدید، گزینه‌ی مناسبی برای افراد ریسک گریز نیست. اما افراد با تجربه و ریسک‌پذیر با سرمایه‌گذاری در این بازار می‌توان از گزند تورم دور باشند. نرخ ارز در کشور ما بیشترین تاثیر را بر روی تورم دارد و به همین دلیل سرمایه‌گذاری در بازار ارز می‌تواند کمک شایانی را به افراد ریسک‌پذیر کند. در نظر داشته باشید نقد شوندگی بسیار پایین در شرایط نزولی بازار ارز و همچنین شرایط نگهداری این سرمایه از نکات منفی این سرمایه‌گذاری است.

مزایا:

1. نقد شوندگی بالا ( به جز شرایطی صعودی و نزولی شدید)
2. حفظ سرمایه از تورم

معایب:

1. تاثیرپذیری بسیار از اخبار
2. پر‌ریسک بودن در کوتاه مدت
3. خطر نگهداری به صورت فیزیکی
4. بازار پر تنش و ملتهب
5. نیازمند دانش و تجربه بالا
6. مالیات دریافتی بابت موجودی ارزی

جمع ‌بندی

سپرده‌گذاری در بانک کم‌ریسک ترین نوع سرمایه‌گذاری است، اما به هیچ عنوان ارزش سرمایه شما را در برابر تورم حفظ نمی‌کند. در شرایط کنونی، افرادی که قصد سرمایه‌گذاری دارند، اما فرصت کافی برای آموزش و کسب تجربه در بازارهای مالی را ندارند، می‌توانند با انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مسیر مطمئن‌تر و آسان‌تری را برای سرمایه‌گذاری طی کنند. هر فرد می‌تواند نسبت به هدف از سرمایه‌گذاری و توان ریسک‌پذیری خود، یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری را با توجه به مزایا و معایب ذکر شده انتخاب کند.