اهمیت روان‌شناسی معامله‌گری

 اهمیت روان‌شناسی معامله‌گری 

برای سرمایه‌گذاری موفق در بازار‌های مالی مهارت‌های زیادی لازم است که شامل توانایی‌های بررسی اصول بنیادی شرکت و تعیین جهت روند حرکتی سهام است؛ اما هیچ یک از این مهارت‌های فنی به اندازه ذهنیت معامله‌گر مهم نیست. احساسات‌، سریع فکر کردن و داشتن نظم و انضباط عواملی هستند که به عنوان روان‌شناسی سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند. به طور کلی دو احساس اصلی به نام ترس و طمع در روانشناسی سرمایه‌گذاری وجود دارد که سرمایه‌گذار باید بتواند آن‌ها را در خود کنترل کند.

تصمیم‌های ناگهانی 

معامله‌گران باید بتوانند سریع فکر کنند و سریع تصمیم بگیرند و بر اساس آن وارد سهام شوند و یا از آن خارج شوند. برای تحقق این امر، باید آمادگی ذهنی داشته باشند تا برنامه‌های سرمایه‌گذاری خود را رعایت و کنترل کنند. همچنین سرمایه­ گذاران باید توجه داشته باشند که احساسات ‌ به راحتی مانع تصمیم‌های آنان نگردد.

نکته کلیدی

سرمایه‌گذار موفق، ترس و طمع خود را کنترل می‌کند؛ ترس و طمع دو غریزه‌ای هستند که باعث برانگیخته شدن  احساس‌ سرمایه‌گذار می­ شوند. به طور کلی، احساساسات‌ سرمایه‌گذاران معمولا بازار را به جهانی هدایت می‌کند که با اصول بنیادی در تضاد است. درک این موضوع می‌تواند انضباط و واقع بینی لازم را جهت استفاده از احساساسات دیگران به شما بدهد.

درک ترس

وقتی معامله‌گران خبرهای بدی درباره یک سهم خاص یا به طور کلی درباره اقتصاد می‌شنوند، طبیعتا مضطرب می‌شوند. آن‌ها ممکن است واکنش بیش از حد نشان دهند و اقدام به فروش سهم خود و تبدیل آن به پول نقد نمایند و از ریسک بیشتر خودداری کنند.  در این صورت ممکن است از ضررهای خاصی جلوگیری کنند؛ اما احتمال از دست دادن سود بیشتر از سهم نیز وجود دارد.

کم کردن احساس ترس به سرمایه‌گذار در تصمیم‌گیری‌ها کمک می­ کند. سرمایه‌گذاران باید دقیقا آن‌چه را که از آن می‌ترسند و چرایی آن را در نظر بگیرند؛ اما این تفکر باید قبل از خبرهای بد انجام شود نه بعد از رخ دادن آن. 

نکته مهم

ترس و طمع دو غریزه هستند که به کنترل نیاز دارند.

 سرمایه­ گذاران باید قبل از خرید یک سهم با برنامه ­ریزی صحیح نقاط حساس در روند سهم را شناسایی نمایند و به اتفاقات احتمالی در روند سهم فکر کنند تا بتوانند از واکنش­های احساسی، ترس و طمع خود در زمان مواجه با این اتفاقات جلوگیری نمایند.

غلبه بر حرص و طمع

یک اصطلاح قدیمی در وال استریت وجود دارد که می‌گوید: ٬خوک‌ها ذبح می‌شوند٬ . این جمله اشاره به عادت سرمایه‌گذاران حریص دارد که با هدف کسب بیشترین سود، سهام خود را بیشتر از بازه بازدهی آن نگه‌داری می‌کنند؛ اما بالاخره دیر یا زود روند قیمت معکوس شده و سرمایه‌گذار حریص گرفتار می‌شود.

 غلبه بر حرص و طمع کار ساده‌ای نیست؛ اما کنترل کردن آن در سبد دارایی سرمایه‌گذار تاثیر بسزایی دارد حرص و طمع بر مبنای غریزه‌ای در وجود انسان است که همیشه به دنبال منافع بیشتر است. یک سرمایه‌گذار باید یاد بگیرد که این غریزه را بشناسد و یک استراتژی مناسب سرمایه‌گذاری، بدون در نظر گرفتن این احساسات برای خود بچیند. 

تنظیم قوانین

یک سرمایه‌گذار باید برنامه و قوانینی برای خود تنظیم کند و در زمان بحران مطابق آن عمل نماید. سرمایه‌گذار باید بر اساس میزان تحمل ریسک به پاداش خود بر اساس صورت­ های مالی شرکت مربوطه و ... برای زمان ورود به معامله و زمان خروج از آن، دستور العمل‌هایی را تنظیم کند. همچنین هدف قیمتی و حد ضرر خود را تعیین کند و در صورت رسیدن قیمت به هر کدام از این محدوده‌ها سهم خود را بفروشد تا احساسات‌ را از روند کار خارج نماید.

انجام تحقیق و بررسی

لازم است سرمایه­ گذاران در سهم و صنایعی که قصد معامله در آن را دارند، مطالعه داشته باشند؛ آن‌ها باید اخبار را دنبال کنند، به سمینارهای آموزشی بروند، در کنفرانس‌ها شرکت کنند و در کل اطلاعات خود را به روز نگه دارند. سرمایه‌گذاران باید تا جایی که می‌توانند وقت خود را به فرآیند تحقیق اختصاص دهند که این به معنای مطالعه نمودار‌ها و انجام کارهای دیگری مانند تجزیه و تحلیل اقتصاد کلان یا تجزیه و تحلیل صنعت است. توجه داشته باشید دانش زیاد می‌تواند به غلبه بر ترس کمک کند.

انعطاف پذیری انعطاف پذیر بودن برای سرمایه‌گذاران یک ویژگی مهم است. سرمایه‌گذاران همواره باید از طریق آزمون و خطا، بدنبال کسب تجربه‌های جدید باشند. برای مثال؛ ممکن است سرمایه‌گذار برای کاهش ریسک از اختیار معامله استفاده کند. همچنین این آزمایش و تجربه ممکن است به کاهش نوسانات احساسی سرمایه‌گذار نیز کمک نماید. 

کلام آخر

سرمایه‌گذاران باید به صورت دوره‌ای عملکرد خود را ارزیابی کنند و همواره سعی داشته باشند از طریق آموزش‌های لازم، اطلاعات خود را همگام با بازار به‌روز نمایند. علاوه‌بر آن باید اطلاعات معاملاتی گذشته‌ی خود که در آن قیمت خرید، فروش، بازده و... ثبت شده است را بررسی کنند. این ارزیابی دوره‌ای می‌تواند به یک سرمایه‌گذار کمک نماید تا اشتباه‌های خود را تصحیح کرده و بتواند بازده سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهد.